多少钱算银行大额流水

银行卡多少流水算异常

1、账户中频繁出现接近大额现金交易报告限额的小额现金交易、短期内资金分散存入、集中转出或相反操作、长期未使用的银行卡账户突然出现大量资金流动都可能被银行视为异常。个人银行卡账户受到监控是为了加强对交易的管理，规范账户行为，预防犯罪活动。

2、通过支付宝、微信支付等第三方平台进行的转账，则主要由这些机构进行监控。如果这些监控没有发现异常，账户持有者通常可以正常使用卡片。一旦监控到异常活动，相关机构会进行上报。通常，频繁的大额资金流动较易被监控系统识别，而正常的大额转账则不会引起太多关注。

3、银行卡流水二十万元以上被公安机关调查。银行卡当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取会被监控。频繁出现集中转入、分散转出、分散转入、集中转出的现象，银行就会对该银行卡临时锁定，还会对账户进行检查。

4、个人银行卡流量达到20万以上，每天都会监控。根据国家监管制度，当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金存取款将被监控。此外，国内主要银行也将监控频繁的大额现金存款。 个人银行卡只要是加强账户交易监管，规范账户间交易，防范相关犯罪活动，都会受到监控。